當買方購得流通的穩定幣如USDT，日後便可藉此在幣安平台隨意買賣任何加幣包括Bitcoin、以太幣或其他，外界難以干預。 在整個過程中，幣安的「C2C交易平台」並不沾手金錢的往來，只提供公證人及信息服務，故並無違法。 其實現時香港的法例對「證券」有嚴格的監管，但由於加密幣被視為虛擬商品，並非證券，故港人無論是透過本地或海外交易所買賣加密幣，又或是使用「C2C平台」進行相關買賣，也屬於法例的灰色地帶。 但隨著立法會今年底前立法監管加密幣，日後所有從事加密幣交易的香港公司（交易所）必須領牌，並只能向資產不少於800萬元的專業投資者提供服務。 換言之，香港的公司日後料再不能向普通散戶提供加密幣買賣服務，香港C2C平台也不能運作。 至於海外公司如幣安的香港C2C平台屆時會否繼續運作，則仍屬未知之數。
他表示，法庭限制令是凍結資產的關鍵，但執法機構目前僅「搬出內容空泛的國安法」，至今仍未能解釋具體原因。 綜合蘋果日報、立場新聞報導，有銀行業高層向《路透社》稱，港警過去約半年要求銀行提供財務紀錄，受影響人士大約雙位數，且數目的增加與民主派人士有關。 該人士坦言香港的銀行別無選擇，只能聽從警方要求；若受影響人士的帳戶被凍結或被分享交易細節，可以訴諸司法手段推翻警方做法，惟銀行是無能為力。 原告人彭長蓮，控告警務處處長、女高級督察及聯合財富情報組的負責人。 她曾透過律師寫信給警方，但警方回應指調查仍未完成，她認為警方不願意作有用的回應，遂入稟高院司法覆核。
凍結戶口法例: 涉及助虧空公款 會計主任妻與姐夫洗黑錢罪不成立
拍攝鈔票在手機和電子螢幕顯示，不會被當作鈔票使用，因此毋須向金管局申請，除非這些電子影像會用於複製實物。 香港的銀行紙幣（20元、50元、100元、500元及1,000元）是由3間發鈔銀行（即香港上海滙豐銀行有限公司、渣打銀行（香港）有限公司及中國銀行（香港）有限公司）發行的，而10元流通紙幣及硬幣則由香港特別行政區政府發行。 鑑於發鈔銀行擁有有關銀行紙幣圖像的版權，而政府新聞處處長則擁有政府發行的紙幣及硬幣圖像的版權，因此在複製該等圖像前須先取得他們的同意，否則有關的複製行為可能會侵犯有關流通紙幣及硬幣的設計版權。 金管局將會視乎市場情況（包括匯率、利率、總結餘及其他有關的市場資料）在兌換範圍內進行操作，並會監察可能不時出現的市場反常現象，避免影響聯匯制度的暢順運作。 至於最優惠利率，即銀行貸款息率的參考基準，屬個別銀行的商業決定。 鑑於銀行同業資金是銀行體系的主要資金來源，零售息率將會受到銀行同業息率的走勢影響。
實際年利率是採用業內公會發出的有關指引中所指定的「淨現值」方法計算。 為在一個一致的基礎上計算實際年利率，銀行均採用同一套計算規則及假設。 持卡人有責任查閱他們的信用卡帳戶結單，以及向發卡銀行報告任何未經授權或不正常的交易。 你仍可考慮透過其他途徑，例如民事訴訟，就你的投訴作進一步追討。 金管局鼓勵你先向銀行提出正式投訴，讓銀行有機會盡早解決問題。
凍結戶口法例: 美國
一般來說，若客戶沒有在到期還款日或之前把總結欠全數還清，便會失去免息還款期（註：部分發卡銀行提供之免息還款期只適用於購物簽帳，但不適用於現金透支）。 所有未繳清的結欠及新簽帳項均會被即時計息，未還清結欠的利息由上次月結單日計至今次月結單的日期，新簽帳項的利息則由簽帳交易日/掛帳日計至今次月結單的日期。 即使客戶之後全數清還月結單上的總結欠（包括此期的利息），部分發卡銀行仍會在下期向客戶收取總結欠由月結單日起計至清還結欠的日期之間的利息。 每家發卡銀行計算信用卡利息的方法未必完全相同，你可以致電你的發卡銀行，查詢你的信用卡的利息計算方法，並詢問在還款到期日（或更早）需要繳交的確切還款金額，才可真正全數清還結欠。 一般來說，若消費者以信用卡一筆過繳付商品或服務的款項，如日後對交易有所爭議（例如商戶倒閉未能提供所購買的服務，或所購買貨品與描述不符等），消費者可以透過有關信用卡組織的退款保障機制提出要求退還款項。 你的信用卡合約可能有一項條款列明即使你從來沒有拖欠還款，發卡銀行亦可調高適用於你的信用卡帳戶的利率。
洗黑錢 凍結戶口法例 ，即是說該筆金錢原本是由非法活動獲取（即犯罪得益），若直接使用，會較容易被發現。 故此，不法份子透過不同手段，改變這筆金錢的來歷，令其看起來是循合法途徑取得。 黑錢經過「清洗」之後，難以看出與犯罪活動的關係，犯罪分子便可使用這筆錢。
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金管局預期銀行會充分利用「共用正面按揭資料」的安排及透過信貸資料服務機構核實按揭申請人在有關按揭貸款聲明中所提供的按揭宗數資料。 「共用正面按揭資料」的目的是加強銀行的信貸風險評估，以促進貸款機構審慎貸款及更有效管理信貸風險，從而防止消費者過度借貸及貸款機構過度放貸。 此舉有助維持香港銀行體系的整體穩定，這對保障存戶利益及香港整體金融穩定甚為重要。 如果銀行的貸款業務會在審慎監管上引起重大關注，或對香港銀行體系的穩定構成嚴重影響，金管局便會發出指引，要求銀行採取審慎的標準及經營手法，加強風險管理。 有關信貸資料服務機構對不同類別的個人信貸資料可保留的期間的詳細資料，請參閱《實務守則》。
- 至於海外公司如幣安的香港C2C平台屆時會否繼續運作，則仍屬未知之數。
- 消費者可以向發卡銀行了解申請提出退款要求方法及有關信用卡組織的退款保障處理程序。
- 不過，這程度的凍結可能是指你無法使用櫃檯交易活動，有些銀行更容許有限度的櫃檯提款、存錢服務。
- 最後，我只能靜待年限兩年解除，事後詢問警方，警方說竟然解除了，那就沒關係了吧？
- 因此，想要申請解除衍生管制帳戶，就必須向各該金融機構申請，並無制式流程。
電子支票存票服務的截數時間是每個營業日的下午五時三十分，會即日結算。 以「資產水平」為基礎的貸款 – 凍結戶口法例 這種方法一般適用於無法提供固定收入證明，而以資產淨值證明其還款能力的申請人。 註冊機構是以聯機系統提交有關人士的指定資料以供列入金管局紀錄冊内，及從紀錄冊刪除有關人士的指定資料。 如你對紀錄冊上有關你過往或現在的註冊資料有任何疑問，你應向有關的註冊機構查詢。
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判詞另指，機制可在欠缺恰當審核之下無限期凍結資產，其實際運作方式過度侵犯財產權，在追求社會利益的同時未能求取平衡，避免個人承擔過於嚴苛的負擔。 李先生表示，家人雖可幫忙暫時處理，但一直凍結戶口不是辦法，「卡裏都有可以供樓兩三年的錢，沒理由就此不能使用。」他希望特區政府與廣東省政府協商，在無法正常通關情況下，利用視頻認證等技術解封戶口。 不少港人在內地置業並有銀行戶口，但在新冠疫情下，香港巿民無法正常往來本港與內地，這些戶口長期未有操作、港澳居民來往內地通行證（回鄉證）過期，以及銀行需要加強身份認證等原因，令部分人的內地戶口遭凍結。 一旦銀行戶口被凍結，應儘快向銀行查詢，看看戶口有沒有不尋常操作，若沒有的話，可按銀行指示解凍戶口，如提交證明文件、或進行一兩筆交易等。 要避免墮入洗黑錢陷阱，除了自己要謹守法律外，更要小心管理自己的資料。 不時有網上騙案的受害人因把銀行戶口借給不相識的網友，除了被騙走金錢之外，還因其戶口被騙徒用來洗黑錢，受害人反被捕。
執法部門提示或通知有關銀行，必須是基於有合理懷疑的情況，例子包括戶口的活動模式與聲稱的業務不同、有不尋常的轉帳、有頻密的大額現金交易、大量金錢異常地由公司戶口轉至個人戶口等。 凍結可疑資產的行動，必須果斷、迅速和到位，否則犯罪得益很可能被快速移走。 電話騙案便是常見的例子，長者在電話騙案中被騙取財產，凍結騙徒的帳戶，正正能夠協助攔截及追回騙款，減少受害人的損失。 銀行為防止洗黑錢按法例凍結懷疑犯罪得益，是遵守法律、履行職責，必須和正確的做法。 資料顯示，大部分投訴個案都集中在個別跨國銀行集團，有關情況並非整體行業的現象。 就此，金管局已經要求相關銀行集團檢視其政策和程序，就執行細節以及與客戶溝通方面作出改善，以符合「公平待客」的原則。
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許多投訴都是因為誤會或實際情況與期望不符而產生，而問題往往都能夠在客戶與銀行妥善溝通後得到解決。 凍結戶口法例 一般而言，紙幣上如有塗污或損毀情況，可能會出現其他市民或商戶不願接納的情況，所以鈔票持有人應盡量保持鈔票完好，以保障自身利益。 凍結戶口法例 重訂與美元掛鈎的水平或擴大匯率波動區間，無助影響資金流向或資產價格，然而此舉反而會引起市場猜測當局日後可能再擴大兌換區間或重訂掛鈎水平，嚴重削弱聯匯制的公信力及引致更多投機性資金流入或流出港元。 第三，香港政府奉行審慎的理財政策，而且累積了龐大的財政盈餘，並以平衡預算為中期目標。
但法官高浩文指出，現實中每當銀行收到警方「不予同意通知書」，必然為求安全而停止處理涉事財產，不會自行另作評估。 我們會就實際、合理而有銀行月結單、支出等證明文件的還款建議作出考慮。 請注意，納税人必須就於繳税日期後還未清繳的所有税款課繳附加費。 羅家聰評論，近期許智峯及家人賬戶被凍結引發爭議，其核心在於，此次不像香港以往那樣，是以罪行和法例為基礎凍結賬戶。 他說，表面上看許智峯開始被指「潛逃」，後來又說是「勾結外國勢力」，實際警方就是用國安惡法羅織罪名。 此前，美國銀行發表報告，僅以今年移民英國的數字推算，香港就會流出2,800億港幣資金，預估未來5年還會再流出5,880億港幣。
凍結戶口法例: 凍結的特定規範性指令
你可以向銀行提供更多的資料，以協助銀行重新審視你的開戶申請。 你亦可以考慮嘗試向其他銀行提出開戶申請，就本港各銀行的開戶聯絡資訊及開戶所需資料，請查看金管局網頁。 銀行不應以客戶同意購買財富管理投資產品或保險產品，或作出大額的首次開戶存款作為開立戶口的條件，或將該等活動與開戶的成功率或所需時間掛鈎。 郭嘉榮分析，市場認為不少中資企業將會從美國股市退市，對於這些企業，或選擇倫敦交易所，或是香港交易所。 若港交所未來有執行證券實名制的可能性，對這些回港上市的企業則構成了風險，讓這些企業未必想來香港上市。 因為這些企業在美國上市，吸引了大量美國及國際投資者，當它們回到香港市場，那麼這些美國、歐洲投資者知道自己會被監測到投資了中資企業，甚至是美國政府制裁的中資企業，讓這些投資者在本國面臨更大的政治風險，甚至會被民眾抗議。
銀行客戶應對個人電腦及流動裝置可能面對的保安問題（例如電腦病毒與特洛伊木馬程式的入侵等）時刻提高警覺。 此外，銀行客戶應避免進入可疑網站或從該等網站下載軟件，亦不應隨便開啟來歷不明電子郵件的附件。 銀行客戶如發現有任何可疑網頁，或銀行帳戶有任何未經授權交易，應立即與銀行聯絡。 有關更多的網上銀行保安資訊及建議，可於金管局有關「智醒消費者」專頁及大部分銀行的網站查閱。 凍結戶口法例 金管局的監管目的是要建立及維持安全穩健的環境，以促進電子銀行在香港的發展，但同時又不會構成阻礙。
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所以，切勿把銀行戶口借給親朋戚友、甚至陌生人，以免他人用作非法用途。 不法份子會開立數家空殼公司，這些公司沒有實際業務，和其他公司之間雖然有交易，但並沒有真正的貨品或服務交收，透過這些虛假交易，黑錢在不同公司間轉移，最終轉入不法分子手中。 問題提及的涉案人，是公然棄保潛逃的逃犯，有外國政客公開表示曾協助編製虛假的行程以騙取法庭的批准。 犯法的人向法庭「講大話」作假理由，藉此潛逃，屬「罪加一等」。 犯法之後，逃避法庭審訊，「走佬」棄保潛逃，用藉口包括自欺欺人的所謂「流亡」為自己卸責，是羞恥、虛偽的懦夫行為。
這個情況，涉事者不僅戶口被凍結，更有可能被限制、沒收告充公相關資產。 四人涉嫌操控股市被調查，警方去年引用洗黑錢法例，要求銀行停止處理涉案人士財產。 四人提出司法覆核，質疑警方越權凍結戶口、法例侵犯財產權等等。
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銀行將會通知客戶有關啟動境外櫃員機提款功能的途徑，持卡人有任何疑問可向銀行查詢。 雖然銀行首次面對面為零售銀行客戶作風險狀況評估必須錄音，但銀行亦可透過其他渠道進行評估，例如網上評估便毋須錄音。 此外，日後為客戶定期作風險狀況評估時，銀行亦可以透過網上或書面確認書定期檢討，在這些情況下亦毋須錄音。 如果你曾接受這家銀行評估，而結果仍然有效（有效期通常為一至兩年，視乎各銀行的政策而定），銀行毋須再次為你進行風險狀況評估，便可向你建議合適的投資產品或評估複雜產品是否適合你。
凍結戶口法例: 中國銀行戶口解凍: 《毒舌大狀》創紀錄 香港影壇榜首易主
並非所有投訴都會致使金管局採取監管或執法行動（例如：若投訴涉及的事宜純屬商業性質，或銀行已妥善處理投訴，或金管局認為投訴沒有充分理據支持）。 金管局是根據所有現有的相關資料作出評核，相關評核結果亦是最終決定。 金管局只會在有合理理據的情況下（例如有新的實質資料作支持），才會受理重新檢視相關投訴個案的要求。 金管局會審研你及有關銀行所提供的所有相關資料，並以書面方式通知你有關投訴處理結果。 不過，銀行可能設有每日轉賬或存款限額，令你需要分開幾日過數，因此建議提早計劃。 如果你要將資金轉移到海外銀行戶口，經本地銀行匯款往往都會有高昂的手續費，此時可以在網上尋找其他匯款公司取代銀行，例如 Wise 提供了一個收費低廉、透明且快捷的跨境匯款途徑。
凍結戶口法例: 內地人購本港公司 遭凍結轉走$1470萬兼勒索 銀行經理等5人被捕
但業界指出，C2C交易越來越流行後，香港銀行逐漸發現有小部分存戶經常有大量的大額可疑轉帳交易（包括轉數快），銀行因為不知道這是普通商業轉帳、加密幣交易還是違法的洗黑錢，正陸續展開調查，免日後被監管機構追究。 銀行輕則要求存戶解釋頻頻大額轉帳的理由，重則會取消客戶戶口，免招麻煩。 虛擬銀行是沒有實體分行、利用網上平台提供存款和借貸等服務的零售銀行。 至今，金管局批出了8個虛擬銀行牌照，包括眾安銀行、螞蟻銀行等。 一、不論是凍結資產、拒絕提供資產或拒絕提供金融服務，如實施有關行為的自然人或法人，又或其工作人員或領導人員，是出於善意認為該等行為符合本法律的規定，則無須承擔任何責任，但過失者除外。
作為國際商貿及金融中心的小規模開放型經濟體系，香港若採取浮動匯率制度，匯率可能大幅波動，不利對外貿易及跨境金融投資。 此外，香港證監會還在幾天前宣布，將會就香港證券市場實行港股實名制的建議展開諮詢，這個建議，要求持牌法團及註冊機構須向數據中心提交交易客戶的名稱和身分證明等資料，以便香港證監會及聯交所識別投資者的身分並進行監察。 灣仔警區刑事支援隊督察黎焯楓交代案情時表示，事主在內地透過中介收購一間本地公司後，用戶口收取約1400萬港元的生意貨款。 一名銀行經理及後與事主聯絡，聲稱他涉嫌參與犯罪活動，要求凍結其銀行戶口。 （一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
這正是近年在大陸工作與生活的台灣人常會詢問：為何在大陸銀行開戶，除了台胞證外、竟要提供台灣身份證號碼？ 凍結戶口法例 主要是因為在聲明文件中，需要錄入台灣身份證號碼為“非居民個人”納稅人識別號TIN。 發生上述情況的主要原因是，大部分台灣人留存在大陸銀行的台胞證有效期限，已過期了！ 這時請打開您的大陸手機，檢查過往的簡訊通知，看看是否有收到該銀行發來的提示，需要您持更新後的有效身份證件，到任一網點辦理資訊更新。 他澄清，去年發起針對警方濫用暴力提出私人檢控的眾籌，款項從來全數在律師樓戶口，核數報告已全面公開，與其個人及家人戶口完全無關，因此不知道銀行，或當局根據什麼法例基礎凍結該等戶口。 這條博文引來許多同行回應，包括義烏、廣州、深圳、上海、福建泉州等外貿較發達地區的業內人士紛紛說，自己的銀行卡也被凍結，凍結金額從幾萬到上千萬，其中中國農業銀行是凍結銀行卡的重災區。
銀行卡被凍結以後，需要帶着本人的身份證和銀行卡，去開戶網點找工作人員申請凍結，一般是需要三到五天的工作日。 報道指出，只要是「實名不實人」的電話卡，會被犯罪分子用來實施電信網路詐騙，還會用來進行網路販毒、網路賭博，而些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。 本文將分析 ZA Bank 的優點和缺點，以及 ZA Bank 匯款服務，讓你了解多一點再決定是否要開戶。 市民如不慎轉帳到錯誤戶口，應盡快聯絡有關銀行或電子錢包營運商，尋求協助。 有關銀行或電子錢包營運商會要求市民提供相關轉帳資料以便該機構通知收款方機構聯絡收款人。 當銀行或電子錢包營運商接獲市民通知轉帳到錯誤的戶口時，它們會按上述程序適當處理，包括會向轉帳人提供書面回應，詳細列出收款方機構與收款人溝通的日期、所採取的行動和結果。
凍結戶口法例: 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入）
一、如自然人、法人或實體已不再符合凍結的特定規範性指令中所訂定的指認準則，則行政長官提議中央人民政府，向具權限國際機關建議對有關自然人、法人或實體從相關名單中除名。 一、如具權限國際機關決定將被指認的自然人、法人或實體從所屬名單中除名，則自根據第六條第一款（一）項的規定公佈該決定之日起終止實施第七條及第八條所規定的限制性措施。 二、如是為達至本法律所定的目的所需而提供資料，則在收集和處理當事人的個人資料時，免除向其作出通知的義務。 二、接收聲請後，委員會須儘快審查聲請人是否有理據，查核被凍結資產的自然人、法人或實體的身份是否與指認行為中所識別的人或實體的身份相符。 一、如有自然人、法人或實體基於其身份與被指認的人或實體相符而被凍結資產，任何利害關係人均可向委員會提出聲請，指出有關身份不符的情況。 三、對於在信用機構或其他實體的現金存款，如權利人多於一名，即使其中一名共有人非為凍結決定所針對的對象，亦須凍結存款全部結餘，但不影響該共有人按一般規定聲請司法確認其對存款的擁有權。