「臺韓資訊科技指數」係由臺灣指數股份有限公司及韓國交易所共同編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司及韓國交易所不就「臺灣指數公司臺韓資訊科技指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司及韓國交易所無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。 國泰人壽淨值 「國泰臺灣低波動股利精選30基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣；且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。 「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司無義務將該指數中之任何錯誤告知任何人。 基金與倫敦證券交易所集團公司及其旗下企業（統稱”LSE Group”）之間沒有聯繫，也並非受其保證、背書、出售或推廣。
- 國泰全球基因免疫與醫療革命ETF基金及國泰全球數位支付服務ETF基金(以下統稱「基金」)未受Solactive AG以任何形式贊助、宣傳、銷售或支持，Solactive AG亦不就在任何時點或任何方式使用指數及/或指數商標或指數價格之結果提供任何明示或默示保證或確認。
- 不含資產撥回投資績效＝（期末單位淨值－期初單位淨值）∕期初單位淨值。
- 讓人擔心的是，第二季資本市場的變化更比第一季還大，在第2季股、債市場雙利空重擊之下，有同業私下預估，南山人壽第2季底的淨值可能會一口氣蒸發掉逼近3000億元，降到只剩300億元之下，且淨值比率也從Q1的6.49％下降，到了第2季底，預估恐怕只剩下1％以下。
- 附註：一、基金績效計算皆有考慮配息，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。
- 壽險業能否依 IFRS9 公報進行「金融資產重分類」在立院掀論戰，金管會主委黃天牧今（12）日於財委會質詢時透露，目前已有四家壽險公司有意要資產重分類，分別是國泰人壽、中國人壽、南山人壽及保誠人壽，合計資產占整體壽險業的 46.76%，影響1718 萬保戶。
- 在南山人壽11日率先宣布做資產重分類後，國泰人壽今重訊公告做資產重分類，淨值比將回到5%以上，同時也宣布提前增資350億元。
3月8日國際婦女節，國泰人壽向女神們致以最崇高的敬意和最深切的感謝，我們知道女性朋友在生命的各個階段都承擔著許多的責任與壓力，感謝你們在家庭、工作、社會各個領域中所作出的貢獻。 而癌症是現代社會最令人擔憂的健康問題之一，女性罹癌可能會帶給個人和家庭帶來了極大的財務和精神壓力，因此，國泰人壽特別提供全方位的保障，為女神提供最可靠的後盾。 除此之外，還有俄羅斯債券的投資減損，至今南山人壽僅提列預期信用損失約30.2億元，占俄羅斯債券部位比例約13％。 綜合上述原因，當股、債市場呈現劇烈波動之際，南山人壽的擺盪效應自然也大。 以富邦金來說，富邦產險受防疫險拖累，6月稅後虧損55.82億元，累計上半年稅後虧損33.62億元，EPS為-10.58元，拖累富邦金整體獲利表現，富邦金累計上半年稅後淨利693.76億元，EPS為5.62元，較去年同期衰退達32％。 新台幣對美元已逼近28.5元，今年升值已逾5％，六大壽險除富邦人壽，今年都有額外增提外匯準備金，合計已達215億元。
國泰人壽淨值: 小摩看空4金控都是「資產重分類」惹禍？ 金管會3大回應
國泰投信 7 月稅後純益 1.8 億元，前 7 月累計稅後純益達 8.8 億元，較去年同期成長 82%，續創同期新高，受惠於各項產品及服務維持強勁成長動能，為台灣首家管理資產規模破兆元之投信公司，7 月底資產規模達 1.2 兆元，穩居市場第一。 7 月「國泰智能電動車 ETF」掛牌後市場反應熱烈，隨即申請追加額度，規模已超過 200 億元；共同基金、多項代操業務亦持續成長。 國泰世華銀今年以來，存放款持續成長，累計純益息收入較去年同期增加 6%；在手續費收入業務表現上，投資市場持續熱絡，國內基金銷售佳，投資型保單上市亦提升保險手收成長幅度，帶動財富管理商品銷量成長，累計淨手續費收入較去年同期成長 6%；信用卡有效卡數維持市場第一的領先地位，統計至 7 月底為 514 萬張。 2021 年 7 月底逾放比率為 0.21%，備抵呆帳覆蓋率為 760%，資產品質維持穩健。 國泰世華銀行 7 月稅後純益 20.7 億元，累計稅後純益達 143.3 億元，較去年同期減少，主要是因為去年同期掌握市場機會，伺機處分債券，使投資收益基期較高所致，核心業務獲利則皆較去年提升。 國泰金 (2882-TW) 自結 7 月稅後純益 117.5 億元，累計稅後純益達 1,032.1 億元，突破千億元大關，較去年同期大幅成長 120%，累計獲利再創歷史新高，EPS 7.53 元；國泰證券及國泰投信單月及累計獲利續創同期新高；持續受惠經濟復甦及金融市場活絡，使主要子公司有亮眼表現。
投資組合之持債在無信用風險發生的情況下，隨著愈接近到期日，市場價格將愈接近債券面額，惟本基金仍可能存在違約風險與價格損失風險。 另，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以面額為計，各類型受益權單位每一受益權單位有同等之權利。 國泰富時人民幣短期報酬ETF基金(本基金不適用免徵證券交易稅)考量貼近基金追蹤目標需要，輔以投資或運用可轉讓定存單、人民幣匯率期貨等標的，不符合證券交易稅條例第二條之一第三項所列投資範圍，故不適用證券交易稅條例第二條之一第二項免徵證券交易稅。 註7：基金經行政院金融監督管理委員會核准在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 註8：依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
國泰人壽淨值: 基金警語
國泰金（2882）今（29）下午舉行第2季法人說明會，上半年獲利衰退46%，每股盈餘3.45元，大家關注的淨值，受市場債券利率大幅彈升及股市下修影響淨值． 金控從去年底的9140億元，減至4514億元，上半年減少4626億元，縮水50.6%，每股淨值從61.5元剩26.4元。 中國人壽、台灣人壽、新光人壽、全球人壽、三商美邦人壽，則因債券資產會計科目擺放及投資部位較小，淨值蒸發都不到千億元，介於153億至879億元。
在握有高知名度的優勢下，如何在保險銷售及服務優化的同時，設法避免踩到這四大消費者負面印象的地雷，是所有壽險公司共同的課題。 除了勾選率排名第二的網路，社群媒體的勾選率也大幅成長，較上一回增加超過五． 六個百分點，另外，在保險公司積極推展企業官方App之下，也有愈來愈多消費者透過該管道認識壽險公司。 近一年受新冠疫情影響，消費者目光轉往線上，因應數位時代的局勢，壽險公司大膽走向數位化，在網路、社群媒體等數位管道積極曝光，加大品牌形象的塑造與宣傳，也讓愈來愈多消費者，透過數位化方式認識壽險公司。 因此，從「成長率」觀察，更可以看出消費市場對企業品牌的認知趨勢。
國泰人壽淨值: 國泰金
含資產撥回投資績效＝（期末單位淨值－期初單位淨值＋期間累計每單位資產撥回金額）∕期初單位淨值。 反觀公營行庫主管機關金管會，金管會主委黃天牧曾經在副主委任內（2018年6月）說過「想到壽險業資產負債不對稱，晚上都睡不著覺」。 國泰人壽淨值 為了債權確保，在5日的立院與立委的答詢上，財政部部長蘇建榮表示，將成立小組調查公股行庫受理南山人壽股票質押授信，這顯示出財政部對此案已經有所警覺。
- 壽險同業質疑，國泰人壽因為AC部位少，擺在FVOCI的部位多，過去兩三年股債市行情大好，國壽平時有評價上的利益來貢獻淨值，擺FVOCI部位處分掉之後，還可以貢獻獲利，然而比較多資產擺在AC部位的壽險公司，則是無法享受淨值與獲利增加的好處。
- 而在另一個市場矚目的泰山案部分，由於股權買家是萬寶開發，也就是持有國泰金約15.86%股權的大股東，是蔡宏圖家族最重要的投資公司，此舉是否有違反產金分離原則，金管會表示將密切關注「大股東適格性」。
- 國泰金資本適足率 從去年的 127.1% 上升至 139%，國泰人壽資本適足率 也從去年的 291.7% 提升到 346%。
- 施瓊華坦言，根據各壽險業9月底自結數，共七家淨值比低於3%，包括南山是負0.59%、安聯1.13%、保誠1.5%、第一金人壽2.03%、三商美邦2.1%、宏泰2.2%、及國泰人壽2.64%。
- 投資人於基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的基金每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌之價格，參與申購投資人需自行承擔基金成立日起自掛牌日止期間之基金淨資產價格波動所產生折溢價風險。
投資人應特別留意，經理公司得於本基金募集期間視基金達首次最低淨發行總面額之情形而決定是否再繼續受理投資人申購。 國泰人壽淨值 本基金成立日當日起即不再接受受益權單位之申購，並得於每營業日提出買回申請，惟基金未到期前申請買回，將收取提前買回費用2%並歸入基金資產，以維護既有投資人利益。 本基金成立日之次一營業日起即不再接受受益權單位之申購，除定期買回日與到期買回日外，得於每營業日提出買回申請。
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註6：非投資等級債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。 註8：非投資等級債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。 金管會4日召開線上視訊金融資產重分類公聽會，有意參加的壽險公司皆可派代表參與，會中國泰人壽、南山人壽及中國人壽強烈表達支持資產重分類，其他壽險公司大都沒有表達意見，其中安聯人壽9月淨值比低於3％，但德國母公司並不打算進行資產重分類，將走金管會個案監理的寬容措施，以用IFRS17試算負債面，證明清償能力未受影響。 全球金融市場震盪劇烈，國內壽險業第三季淨值再度大縮水，7家壽險業者淨值比掉到3％以下，南山淨值甚至變成負數，面對滿江紅的第三季財報，有壽險業者打起「資產重分類」的主意，雖然有部分業者不以為然，但看到主管機關金管會這麼用力挺「改規則」，大多數人選擇沈默，一個可能成為國際笑柄的「台版IFRS9」眼看著就要誕生。
國泰金今也宣布，為支應集團長期策略發展，提升子公司資本強度，強化因應市場波動能力與韌性，並有利接軌國際會計公報IFRS 17與新一代清償能力制度ICS，依公司長期資本管理計畫，國泰金今董事會決議辦理普通股現金增資，暫定總金額為450億元，用以注資國泰人壽350億元、國泰產險100億元。 她解釋，壽險業從經營面看不是問題，淨值滑落是因為會計公報接軌的時間落差，導致資產和負債面（保單）未能公平呈現利率走升的影響，若以接軌後、負債面也用公允價值衡量，可讓負債面缺口縮小，淨值就會回升超過3%。 她說，若明年3月申報今年年報時，金管會將依業者試算負債面（保單）接軌IFRS17後，對淨值實際影響數做綜合評估。
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假設壽險投資績效很差，但淨值如果持續成長，那麼就可以彌補短期操作的虧損，體質算是健康；反過來說呢？ 如果壽險投資績效非常優異，但整體資產部位卻持續縮水，當負債維持在不變的情況下，等於資產縮水、負債不變，那麼淨值當然就會開始銳減啊！ 所以為什麼大家都在擔心國泰金、富邦金、新光金、台新金、開發金這些壽險型的金控很危險，其實從淨值縮水的角度不難發覺原因。
四、上述短線交易規定資料僅供參考，實際規定應以基金公開說明書為主。 五、境內基金經行政院金融監督管理委員會核准在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 六、依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。 七、上述資料只供參考用途，嘉實資訊自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。
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若要保人以網際網路方式申請投資標的轉換者，同一保單年度內第7至第12次申請轉換亦免收投資標的轉換費。 超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣500元之投資標的轉換費。 年度上半年度，三商人壽RBC不足200%，宏泰人壽、三商美邦人壽、南山人壽的淨值未達３%，皆都資本適率不足的風險。 自2016年1月1日起，若保險業的資本適足率（RBC）低於50%，就面臨被接管。 通常金管會將先給一段期時間要求該壽險公司限期改善，如果期限屆滿仍做不到， 90天內就會宣布接管。
※ 本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證，另投資標的的收益或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。 壽險公司的資本適足率要達200%的最低要求，如果比率低於200％，這意味著該壽險公司自有資本額無法達到法定的規定，因而可能會降低該壽險公司承擔各種風險的能力，其風險包含了「資產風險」、「保險風險」、「利率風險」及其他風險。 然而，五大人壽卻未依規定時限公告資產重分類資訊，違反證券交易法第36條第3項第2款、第178條第1項第4款、第179條第1項及證券交易法施行細則第7條第8款，因此對南山人壽的行為負責人罰款120萬元，並對國泰人壽、台灣人壽、新光人壽及中國人壽的行為負責人罰款各72萬元。 根據金管會的統計資料，各家人壽在啟動資產重分類後，南山人壽淨值增加3265億元，淨值比從-0.83% 轉正至5.47%；國泰人壽淨值增2426億元、台灣人壽增加300億元、新光人壽增加386億元、中國人壽增加300億元以上，合計淨值暴增6677億元。 李長庚表示，國泰人壽的淨值比不到金管會要求的3%標準，因為國壽跟南山人壽一樣，投資的金融資產擺放在AC科目的比重，低於主要同業，如果大家的AC擺放科目比重，水位都是一致的，國壽拉高AC比重後，就不會有淨值大幅縮水的問題。 今年第二季南山淨值為836億元，勉強滿足聯貸案的條件，不過南山第三季的淨值轉成負數，就債權銀行的角度來說，目前南山人壽淨值為負，則銀行擔保品價值就是零，這樣下去事情會很大條，也因此南山人壽才要急著進行「資產重分類」，企圖再度用「魔法」來讓淨值「起死回生」。
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國泰全球積極組合基金(本基金之配息來源可能為本金)及國泰豐益債券組合基金(本基金之配息來源可能為本金)得投資於高收益債券基金，其投資標的可能包含非投資等級之債券，該等債券之收益雖較高，但仍可能面臨發行公司無法償付本息之信用風險。 9.投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。 又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。 根據前述基金之投資策略與投資特色，適合追求低風險、低報酬及長期目標間(四年期)穩健績效之投資人，投資人宜斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後辦理投資。
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國泰金表示，國壽因去年投資收益基期較高，致獲利較去年同期減少，稅後淨利仍為同期次高；產險獲利反映防疫保單 理賠損失影響；銀行核心獲利穩健，稅後淨利年成長10%；投信稅後淨利續創同期新高。 國泰人壽淨值 南山人壽、全球人壽昨（31）日公布半年報，八大壽險的淨值減損及帳面投資損失情況出爐。 總計八大壽險今年上半年淨值蒸發約1.4兆元，持有的股票、債券等金融資產未實現損失，6月底合計虧損9,795億元。
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第三是六大壽險公司在新台幣貶值助攻下，雖出現280～290億元的匯兌利益，但同時間六家公司亦增提165億元的外匯價格變動準備金，是五年來的單月最大提存量。 保險業務方面，即便國內疫情趨緩，國泰人壽遠距投保服務受到民眾青睞，截至 7 月底，超過 75% 的國壽業務同仁使用遠距投保，新契約遠距投保件數突破 4.8 萬件為業界之首，帶來的初年度保費收入 達 14.3 億元，同時，7 月份初年度保費收入 達 159 億元，相較上月成長五成。 衝破5,000億保費大關的壽險市場這幾年，許多壽險業務員都抱怨生意難做，說賣保險的黃金時期已經過去，大有不如歸去之感，但如果觀察… 進一步分析，讓消費者對壽險公司產生負面印象的主要原因，依序為「經常接到推銷電話覺得很反感」（勾選率五十四．四％）、「曾接觸過該公司業務員素質不佳」（勾選率四十八．七％）、「曾有不好的投保或理賠經驗」（勾選率三十六．二％）、「感覺該公司的負面新聞很多」（勾選率三十三．二％）。 再購族與保險公司的接觸及互動經驗最豐富，因此，本回調查以「再購族的勾選率」為主要評鑑依據，聚焦這些曾經與保險公司接觸、未來也會持續互動的再購族，作為本回最佳壽險公司【知名度最高】獎項的評鑑依據。 美國聯準會（Fed）主席鮑爾7日出席參議院銀行委會作證時表示，利率可能必須更高，最終利率可能比之前的預期更高，且可能須升得更快，暗示Fed在3月21-22會議時一次升息2碼的機率升高。