此時如果我有洗錢，那就算警方懷疑也很難抓到證據，我就能逃脫法網。 財富情報及調查科的人員由總警司林敏嫻帶領下，於2021年6月14日至2021年6月25日以網絡形式出席財務行動特別組織的全體會議和工作組會議。 至於執法方面，警察、執法機構會看真實情況，若發現學生、家庭主婦被人利用，而不是主謀，會要求他們協助調查，最終被拘禁的機會不大。 但陳樂禧提醒，雖然他們不至於坐監，但有機會以後不能開戶口，影響也是深遠的。 最近便有兩家庭共5人涉在2010至2012年間，利用個人或自行持有「零收入」公司的合共10個銀行戶口洗黑錢，涉款18億元，被裁定洗黑錢罪成，一人最重囚7年。
經過法庭聆訊之後，於2022年9月高等法院原訟法庭正式頒下裁決，將接近港幣七千萬犯罪得益充公。 一家五口包括報稱無業的父母，三兄妹分別報稱技術員、找換店經理及客戶服務員，收入介乎15,000元至30,000元不等，卻有3000萬元家庭資產，引起海關懷疑。 有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏表示，被捕的一家五口過去兩年進行超過6,000宗大額交易，資金來自不同第三者或不同公司，大部分為空殼公司，最大一筆款項達2,200萬元。 他們在銀行間互相過戶，然後提走款項予不同第三者、不同律師樓，是「典型洗黑錢方式，屬慣常手法。」情報顯示大哥戶口有不尋常大額交易，牽出成個家庭都疑參與洗黑錢，二哥在涉事找換店中任職經理，海關正調查幕後主腦。 匯業銀行就16日下午舉行緊急記者招待會，強調該行有足够資金應付存戶所需，全日共處理存戶金額四千多萬港元和澳門元。 為了應付更多存戶的需要，該行已從澳門、香港的銀行調動資金。
中銀懷疑洗黑錢: 凍結銀行帳戶
不法分子用黑錢直接購買古董、藝術品、股票、債券等金融產品等高價商品，然後再轉賣出市場，收回來的資金就變了合法資金。 因此，实际生活中有责任预防反洗钱活动，监管资金交易的机构除了银行以外还包括 … 下面具体说明一下哪些交易资金是按照何种标准会被“特别注意”和怀疑为黑钱或脏钱。
同年10月拘捕一名22歲男子，深入調查後發現被捕人2019年9月至12月，利用一個本地銀行開始的個人戶口，為他人收取因為網上售賣冒牌物品的犯罪得益，共約港幣67萬元。 被告收到犯罪得益後，扣取報酬後按指示轉賬至個別第三者的銀行戶口。 資料顯示，大部分投訴個案都集中在個別跨國銀行集團，有關情況並非整體行業的現象。 就此，金管局已經要求相關銀行集團檢視其政策和程序，就執行細節以及與客戶溝通方面作出改善，以符合「公平待客」的原則。 舉例來說，為了提升透明度，金管局要求銀行必須與客戶保持充分溝通，盡力協助客戶採取或提供各種有助符合客戶盡職審查程序的方法。 銀行亦須檢視和改善致客戶的信函，令客戶能清晰瞭解有關內容，並在適當和不違反法例的情況下，向客戶解釋結束賬戶的理由。
中銀懷疑洗黑錢: 洗錢是什麼？
22歲男子因處理從網售冒牌物品而來犯罪得益共67萬港元，早前被裁定洗黑錢罪成，今(9日)在東區裁判法院被判囚9個月。 海關有組織罪案調查科財富調查第一組高級調查主任余耀榮在庭外表示，歡迎法庭裁決，相信是次判刑具阻嚇作用，監禁刑期可反映洗黑錢罪的嚴重性，為不法分子作出清晰警示，並明確指出洗黑錢罪是極為嚴重的罪行。 有部分銀行提供在本地分行開設離岸戶口服務，惟部分銀行要求客戶親身往海外分行開戶。 例如匯豐尚玉及卓越理財客可豁免海外開戶費用，至於運籌理財客戶海外開戶費用為800元。 至4家銀行都可經網上渠道，調動資金進出香港，大部份銀行客戶在每次使用轉帳服務都不用付手續費。
香港海關對判刑表示歡迎，監禁判刑具相當阻嚇作用，並充分反映清洗黑錢罪行的嚴重性。 滙豐發言人表示，不評論個別個案，但指相關事實被歪曲，感到非常失望，重申銀行的營運要符合各地的法律法規。 另外，據傳媒報道，許智峯第一次聲稱他及家人賬戶被凍結時，滙豐是根據警方搜查令的指示，凍結許智峯個人的部分賬戶服務，但不涉及其家人的賬戶。 被告扣除自己報酬後會根據指示，把餘下犯罪得益轉帳至第3者的個人戶口。 海關在2022年6月正式落案起訴被告一項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產 」罪（俗稱洗黑錢罪）。 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，銀行在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集生態系統中擔任「龍門」的重要崗位，而上述4宗個案是在《打擊洗錢條例》生效後發現有關缺失，當時銀行業界對該條例的了解及掌握較為有限。
中銀懷疑洗黑錢: 洗黑錢案│海關拘一家五口及找換店東主 歷年最大涉款逾30億元
用現金雖然毫無痕跡，但還需要人工搬運，如果是跨國犯罪的話各國海關都有攜帶現鈔出境的限制，更難直接用現鈔交易。 此時，如果兩國犯罪組織都有合法公司作掩護，就可以用做生意的名義大方搬錢，比用現金方便多了。 如果今天我賣毒品賺了幾百萬，然後直接存到銀行，那將來我被警方懷疑傳訊時，警方一定會追問這筆錢的來源，如果我沒有個好說法，那嫌疑只會越來越重，最後罪證確鑿。
一經定罪，最高可被判罰款五百萬元及監禁十四年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 美國駐莫斯科大使館表示，由於烏克蘭戰爭，以及存在被俄羅斯執法機構任意逮捕或騷擾的風險，要求正在俄羅斯居住或旅遊的美國公民，立即離開俄羅斯，並呼籲美國公民不要前往當地。 大使館表示，俄羅斯安全部門以莫須有罪名逮捕美國公民，拘留和騷擾在俄美國公民，拒絕給予他們公平和具透明度的待遇，並在秘密審判中或在沒有提供可靠證據的情況下將他們定罪。 當局又對美國公民宗教工作者任意執行當地法律，並對從事宗教活動的美國公民展開可疑的刑事調查。 俄羅斯聯邦安全局上月表示，已對一名涉嫌從事間諜活動的美國公民提出刑事訴訟。
中銀懷疑洗黑錢: 相關條目
中壢分局興國派出所警員魏鉅予、張晏瑄日前接獲台灣中小… 銀行業指出，如果同一個客戶或同一帳戶，在「一定期間內」的存提交易達到特定金額以上，或者略低於需申報的50萬元，就可能會被懷疑洗錢，而被銀行行員注意。 被告魏玲玲在2018年被捕後，曾與警方錄取錄影口供，魏在錄影片段表示自己12歲從泰國來港，與前夫育有一子一女。
在朝鮮無條件重返六方會談之際，據韓國聯合通訊社報道，朝鮮在匯業銀行開立的40個賬戶被凍結，涉及資金2400百萬美元。 美國財政部考慮在六方會談召開前，先結束調查朝鮮在澳門的資金，並先行解凍2400萬美元中合法部分的1200萬美元。 該消息說，財政部對朝鮮在海外的資金已做好『合法』與『非法』的區分。
中銀懷疑洗黑錢: 洗錢規範變嚴 這15種行為小心踩地雷！
警方透過調查該名集團主腦，成功追蹤鎖定7名涉案銀行職員，並於昨日(19日)清晨展開行動，在各人寓所及公司附近，以涉嫌串謀「洗黑錢」罪拘捕該5男2女，年齡介乎30至37歲。 警方分別搜查被捕男女的寓所、辦公室及5間秘書公司，檢獲一批電子器材，大量銀行紀錄、公司文件，並在一名被捕人士的公屋單位內起出780萬港元現金，所有被捕人現正被扣留調查。 據了解，該14個公司戶口報稱的地址分別為該5間秘書公司。 部分銀行職員亦涉嫌利用職務之便，協助犯罪集團逃避審查，最終於2017至2018年間成功開設14個公司戶口，當中包括報稱貿易、製衣等公司。
- 警方如果有懷疑，會向銀行提出，銀行為免有法律責任，會先凍結相關人士的戶口，或相關戶口的部分款項。
- 李先生於是動用自己在內地的人脈，得知款項正被雲南省麗江市公安局古城分局刑偵大隊(圖2)扣查，當中更懷疑涉及「洗黑錢」的行為。
- 有鑒於外傭被利用作洗黑錢罪行有上升的趨勢，高級警司鄭麗琪女士率領財富情報及調查科人員分別於8月4日及5日，與菲律賓及印尼駐香港領事館人員會面，就共同擬定防罪方針。
- 於2023年，「守戶者聯盟」再次出動，為加深市民對洗黑錢罪行的了解，由財富情報及調查科特別設計的三隻吉祥物，分別名為「唔租」、「唔借」及「唔賣」，將繼續提醒市民切勿租借或出售銀行戶口，以防戶口被操控作非法用途。
- 個人戶口本身唔係畀人用嚟做生意㗎嘛，所以銀行一發現戶口有異常資金進出，懷疑同洗錢有關，就會凍結甚至取消戶口。
- 金管局於去年九月向銀行發出的通告中，亦要求銀行為客戶進行盡職審查措施時，應以「風險為本」的方法處理；所謂「風險為本」絕非指「零風險」，即是說銀行無需透過實施過嚴的客戶盡職審查程序，試圖事前杜絕所有風險。
另外，資深女演員許思敏亦再次獲邀宣傳是次「反洗黑錢月」，她於電視處境劇飾演伊沙貝拉群（群姐、Isabella）而備受矚目，繼她破格演繹饒舌歌曲以提醒市民勿墮洗黑錢陷阱後，我們亦舉行了一場迷你音樂會以答謝粉絲支持。 如果銀行職員見到有人洗黑錢，唔係會報警嘅咩，之後，咪警方嘅商業罪案科嘅警員找你囉！ 海關行動中檢獲多部電腦、大量保安編號、借據，以及第三者預先簽名支票，會循已簽名支票查出戶口擁有人，不排除更多人被捕。
中銀懷疑洗黑錢: 銀行懷疑洗黑錢在金融管理專員根據《銀行業條例》第7( 條發出的指引的討論與評價
至於美國財政部表示着手解決匯業銀行的朝鮮戶口資金，並會在一星期內交由澳門金管局裁決。 金管局主席丁連星表示，待美方提交有關資料後，會盡快處理資金解凍。 由於解凍資金的數額一直有兩個版本，美方一直聲稱解凍800萬至1200萬美元，但朝鮮官員近日則多番強調是2500萬美元。 丁連星回應指出，現時掌握的訊息是，朝鮮與美方已達成共識，但有關解凍資金的時間表、部分抑或全面解凍，須待美方提供資料後始行評估。 根據《販毒(追討得益)條例》(第405章)以及《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)的規定，任何人如知道或有合理理由相信任何財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財產，該人便干犯清洗黑錢罪行。 根據《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章)的規定，任何人知道或懷有提供或籌集財產以作出恐怖主義行為的意圖，即屬犯罪。
中銀香港發言人表示，中銀香港並無接受調查，亦從未聽聞有關報道。 中銀懷疑洗黑錢 誠興銀行、匯業集團均否認受到美國當局的調查，並已向澳門金管局匯報有關情況。 報道中表示，美國方面正採取行動，希望關閉朝鮮製造毒品、假美鈔及假煙的公司。
中銀懷疑洗黑錢: 大律師：許智峯不涉洗黑錢 警方應交代凍結戶口理據
雙方同意就有關北韓帳戶的處理繼續加強磋商與合作，以使事件儘快得以妥善解決。 之後，代表團一行拜訪了金融管理局，並向金融管理局提供了有關帳戶的調查資料。 同日下午格拉澤一行到香港後隨即舉行新聞發佈會，就有關解凍朝鮮在匯業帳戶問題表示，解凍朝鮮戶口由澳門特區政府決定。 有經營找換店的業內人士向本報表示，本港雖沒有限制資金進出，但內地則實施嚴格管制，除要求涉及跨境匯款的金融機構必須取得政府批文外，每名港人每天匯往內地的人民幣亦限制在8萬元。
又例如，乙公司擁有許多帳戶，因每一帳戶用途不同，常需在不同帳戶間移轉資金。 乙公司認為這些交易屬日常營運之正常交易，但現在銀行卻頻頻要求他們進行說明。 另外，丙公司主要客戶在國外，業務同仁常出差，故丙公司財務人員經常需結購大金額之外幣現鈔。 但銀行最近質疑其結購外匯交易涉及洗錢，讓丙公司的財務人員非常困擾。
中銀懷疑洗黑錢: 新聞及行動發佈會
在取得信任後，騙徒開始向受害人推薦「高回報」的投資機會，協助受害人在一個虛假的投資平台設立戶口，並要求受害人將款項存入不同銀行戶口作出「投資」，投資平台亦會出現所謂的「投資交易記錄」，令受害人相信款項確實被用作投資用途。 余耀榮表示，本案能夠成功作出檢控，除了海關人員的努力外，亦有賴案中受害人向海關作出舉報，海關人員才可根據受害人提供的線索鎖定及拘捕被告。 中銀懷疑洗黑錢 他說，受害人對案件調查的付出及參與，不只可為自己討回公道，亦成功協助海關打擊洗黑錢及網上售賣冒牌物品等嚴重罪行。 海關於2020年9月接獲舉報，數名受害人在網上買到懷疑冒牌物品。
中銀懷疑洗黑錢: 銀行職員疑遭收買 串謀洗錢63億元被捕
他指，一般以現金業務為主的行業都被視為高風險，例如找換店、娛樂場所，甚至影視製作公司等。 《亞洲華爾街日報》在2005年9月8日報道，美國當局正深入調查中國銀行、澳門匯業銀行和誠興銀行，懷疑它們與朝鮮非法籌措資金發展核子計劃有關。 中銀懷疑洗黑錢 澳門金融管理局同日亦回應，表示沒有收到美國當局的調查消息，也沒有發現本澳的金融機構有違反國際反洗錢組織的有關指引。 在北京，中國銀行新聞發言人王兆文表示，中銀一貫關注反洗黑錢活動，致力依法經營，嚴格遵循監管機構的法規及條例，未有聽聞集團被美國政府調查。
中銀懷疑洗黑錢: 投資轉賣
此外，如果某人銀行戶口被懷疑涉及任何犯罪活動，銀行亦有機會凍結相關戶口。 中銀懷疑洗黑錢 但基於朝鮮方面主動証實了一些資金往來的情況，幫助美國財政部証明了匯業銀行一些非法資金往來。 格拉澤訪澳後亦曾表示，在調查當中，當局參閱過三十萬份文件，確信匯業涉及洗黑錢。 故按照法律程序，美國財政部會宣佈將匯業銀行從「高度關注洗黑錢銀行」擢升一級為「判定洗黑錢銀行」，以此結束美國財政部範疇的法律程序。 其後，美國財政部會將對匯業銀行的指控移交美國司法部，由司法部對匯業銀行的主要董事提出起訴。
中銀懷疑洗黑錢: 打擊洗黑錢 4銀行懶把關 罰4420萬
本文內容包括部分常用的瀏覽器，但提及某一個瀏覽器並沒有暗示任何認可或建議的意思。 是次全體會議亦討論了日本及南非於反清洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動的措施，並為兩國就制定完善及全面的反清洗黑錢框架作出相關建議。 於會議中，財富情報及調查科人員分享案例及反清洗黑錢的重要訊息，亦為領事館日後的宣傳及教育活動，特別設計以印尼語及他加祿語防罪單張。 會計師事務所中遠環球集團創辦人、具「國際公認反洗錢師」資格的陳樂禧表示，對於升斗市民而言，「洗黑錢」感覺十分「離身」，但其實隨時墮入法網也懵然不知。 要避免墮入洗黑錢陷阱，除了自己要謹守法律外，更要小心管理自己的資料。 不時有網上騙案的受害人因把銀行戶口借給不相識的網友，除了被騙走金錢之外，還因其戶口被騙徒用來洗黑錢，受害人反被捕。
中銀懷疑洗黑錢: 可疑交易報告
有大律師認為，警方應盡快交代凍結許智峯一家銀行戶口的理據。 而許智峯及家人共五個銀行戶口遭凍結，涉及數百萬元存款，有大律師認為，警方應交代凍結戶口的理據。 警方於2月1日至10日展反科技罪案及詐騙行動，行動中偵破74宗騙案，總騙款高達1億400萬，107人涉「欺詐」及「洗黑錢」等罪被捕，部份人士有黑社會背景。