你的管理層及你須負責確保，由你委任就《收購及回購守則》範疇內的交易提供意見的個人符合《收購及回購守則顧問指引》所規定的相關資格準則，並持有適當的牌照。 《保險中介》是為了適應高職保險專業教育特點、注重培養學生的保險職業素質與職業技能而編寫的，是國家示範性高職院校保險實務重點專業的建設成果之一。 在體例上，完全打破傳統教材的章節框架結構，真正體現任務驅動、項目教學的改革。 其中，項目一主要介紹保險中介基礎知識，力圖與全國保險中介從業人員的資格考試接軌，着力體現高職雙證書教育制度的特色。 其他三個項目則以保險中介業務流程為主線，分別為保險代理實務運作與規範、保險經紀實務運作與規範、保險公估實務運作與規範，注重培養學生從事保險中介業務的實際操作能力。
其中，全國性保險專業代理機構80家，區域性保險專業代理機構1735家，保險經紀機構436家，保險公估機構328家。 積金局是負責處理強積金中介人註冊的機構，並向註冊強積金中介人發出如何符合適當法定要求的指引，同時負責向違規者進行紀律制裁。 保險中介人 不過，投訴之前要留意，保險投訴局職權範圍有一定限制，例如投訴個案的索償金額／爭議金額不超過120萬港元1；涉案保單為個人保險合約；投訴人必須於接獲保險公司發出的最終決定的6個月內，向投訴局作出書面投訴等。 「錢家有道」及保險投訴局均建議，當遇上保險相關糾紛時，無論涉及索償或保險代理的銷售手法，一般建議先與保險公司交涉，以便事情盡快解決。 當交涉不果及認為自己權益受損，應再按實際情況向相應機構投訴。
保險中介人: 考試備試班
由於不得作出披露的責任是為了確保保監局在調查過程中的保密性，因此其同樣適用於接受調查（即嫌疑人）和協助調查的人士（即證人）。 然而，根據該條例的第41H條和64ZZM條，若該人在回答之前聲稱其作答有可能會導致其入罪，該回答則不得在刑事法律程序中被法庭接納為針對該人的證據。 考生可以選擇在家或私人地點使用自己的電腦，完成遙距考試，惟考生必須在安靜及有充足光線的私人房間，及有穩定的網絡連接、網絡攝影機、麥克風及揚聲，以確保遙距監考得以進行。 考生可於考試後的第七個完整工作天起，於考試中心網頁（/cpdc）內的《查閱考試成績》系統查閱其個人成績、下載及列印成績通知書。 考試成績及成績通知書將會存儲於系統內，為期三個月（以考試日期計）。 及保險公司的合約，而是投保人與保險公司的合約，因此投保前，準投保人有責任清楚了解注意事項及保險中介人的角色，以保障自身的權益。
《證券及期貨條例》附表5中“就證券提供意見＂或“就期貨合約提供意見＂的定義範圍甚為廣泛。 以目前情況而言，發牌規定一般不會涵蓋純粹提供屬事實的一般市場資訊的活動（不論是否透過互聯網提供），而有關活動須不涉及就任何特定證券／期貨合約而作出推薦或投資意見。 發牌規定一般亦不會涵蓋複製獲證監會發牌或在證監會註冊的人士的整份研究報告的活動。
保險中介人: 監管
如果被保人持有多份保單，而被拒絕賠償的原因相同或類同，則索償總額以不超過120萬港元為限；如果索償涉及長期和定期賠償，則合計五年的索償總額不得超過120萬港元。 不過值得注意的是，當牽涉法律途徑解決爭議時，過程將會頗為漫長，亦會牽涉重大開支。 另一方面，一般的不保項目包括：投保人蓄意觸犯刑事或非法行為；在保單生效前已知悉的索償或狀況；因無力清還債務、破產或清盤而引起的任何事情；戰爭或恐怖主義行為；任何在指定司法權或地區以外的事情。 持牌法團的管理架構（包括核心職能主管的委任）應獲得法團的董事會批准。
在美國，人壽保險主要依賴於專業代理制，而非壽險主要藉助獨立代理制，它們分別契合了這兩種性質保險業務的特點，為保險公司拓展市場做出了巨大貢獻。 一些州為了保證經紀人掌握保險業務知識，規定申請者在資格考試之前必須完成一個正規的學習計劃或修完一門課程。 保險中介人 保險經紀人違反保險法或其他法律時，各州法律對其均有處以經濟處罰和吊銷執照的規定。
保險中介人: 保險中介人資格考試 (筆試應考模式)
獨立代理人是指同時獨立的為一家或者多家保險公司代理保險業務的代理人。 從隸屬關係上來説，獨立代理人是個體工商户，不隸屬任何保險公司或中介機構，持有個人從業資質。 從業務代理關係上來説，獨立代理人可以選擇接收多家公司的委託，代理銷售多家公司的產品。 由於保險中介公司的介入，能夠提供具有公正性和權威性的資證，供保險雙方或法院裁決時參考，有利於矛盾的化解和消除。 保險信息溝通功能，是指在信息不對稱的保險市場中，建立保險中介制度，並利用其專業優勢，為保險合同雙方提供信息服務，是加強保險合同雙方的信息溝通，協調保險合同雙方的關係，促進保險經濟關係良性發展的最佳選擇。 風險管理諮詢功能，是指保險中介公司憑藉其專業技術和專家網絡優勢，為社會公眾提供風險評估、防災防損等風險管理諮詢服務，這種特殊性的專業技術優勢，使保險中介公司在保險市場中處於不可替代的地位。
在這情況下，證監會可能不會接納有關科技經驗為相關行業經驗。 然而，假如你是該法團的董事，並積極參與或直接監督該法團的受規管活動的業務，你便成為《證券及期貨條例》第113條所定義的“執行董事”，並必須就有關受規管活動申請成為該持牌法團的負責人員。 註冊機構的有關人士必須具備適當人選的資格，這是每家註冊機構的法定註冊條件。 就勝任能力的規定而言，主管人員須符合的勝任能力要求等同適用於持牌法團的負責人員的勝任能力要求，而其他有關人士須符合的勝任能力要求，則等同適用於持牌代表的勝任能力要求。 保險業或者有存在害群之馬，不過每個行業都會有欠缺職業操守嘅人。 如果大家只係聽到一兩個都市傳說就否定成個保險業嘅專業就唔夠客觀及持平。
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風險承擔能力問卷旨在了解客戶的投資風險承受能力，以判斷特定產品及其相關投資選項（如有）是否適合客戶。 風險承擔能力問卷列載的問題包括用於評估客戶投資目標、投資期及風險承受能力等問題。 保險中介人 他們代表市民安排和購買保險，亦會撰寫報告、備存紀錄、和協助投保人索償。 另外，你擬隸屬於短期持牌法團，以及尋求獲發短期代表牌照的目的，必須純粹是為了經營該持牌法團在其牌照申請中所提述的活動的業務。 就須受條件及規限的流動專業人士而言，其主事人應提供一份書面承諾，表明其將會承擔監督該人在香港的活動的全部責任，以及確保其將會時刻遵從有關的規則及規例。 如該通函及常見答問第12條問題所載，該等成員包括行政總裁、候補行政總裁、根據《銀行業條例》第71條獲批准的董事及其委任已根據《銀行業條例》第72B條通知金管局，及主要負責受規管活動業務的經理。
- 若包括合規主任和內部律師在內的後勤辦公室職員所執行的職能，與其法團獲發牌從事的受規管活動並無直接關係，證監會一般來說是不會向他們發牌的。
- 任何不當使用保險中介一站通的用戶名稱及密碼的行為，均可能會對有關人士於《保險業條例》項下的適當人選狀況產生影響，並有可能引致嚴重後果。
- 10Life 產品比較和10Life保險評分乃根據產品資料、事實陳述以及數據，並以一般消費者作為假設對像，從而作出數學運算，並不受與保險公司任何形式商業合作或所獲得費用影響。
- 購買保險有機會遇上各類型糾紛，涉及銷售手法、保險中介操守等，身為一般消費者，應如何處理？
- 有關持牌保險中介人的回應及後續溝通，並不代表10Life集團觀點。
美國對保險中介的約束主要是通過各州的保險法律或法律中的特別規定、自律性規則和保險中介合同等來體現的。 由於各州都有自己獨立的立法權，因此，對保險中介人的立法管理，無論是在範圍上還是在具體內容上均存在很大差異。 保險中介人需要遵守的自律性守則包括：全國人壽保險協會職業道德守則、美國特許人壽保險經銷商和特許金融顧問協會的職業道德守則，以及百萬美元圓桌會議的職業道德守則等。 美國採取政府管理與行業自律相結合的保險中介制度雙重管理機制。
保險中介人: 保險？即管問！
證監會亦可能接納在未受規管的情況下所獲取的經驗，例如該經驗與擬進行的受規管活動有關，但相關活動獲豁免遵從香港或其他地方的發牌或註冊規定。 在評核個人經驗的“相關性”時，證監會將考慮有關實質經驗是否與該人擬進行的受規管活動及該人將會履行的職能直接相關或至關重要。 假如你就多於一類的受規管活動提出申請，你應該維持的最低繳足股本及速動資金，將以你所申請的有關受規管活動的規定金額中的最高者為準。 若包括合規主任和內部律師在內的後勤辦公室職員所執行的職能，與其法團獲發牌從事的受規管活動並無直接關係，證監會一般來說是不會向他們發牌的。 若持牌人士因在商號內的職位轉變而成為後勤辦公室職員，根據《證券及期貨條例》第195條，該人應立即要求將其牌照撤銷。 然而，任何公司如屬於《公司條例》（第622章）第11條所指的私人公司，其股份或債權證便不包括在“證券”一詞的定義內。
除非獲得豁免，每名個人持牌人必須已經通過職業訓練局(獲委任考試機構)所舉辦的「保險中介人資格考試」(“資格考試”) 的相關試卷。 詳情請參閱《《保險業條例》(第41章) 有關持牌保險中介人 “適當人選”的準則指引》(指引23)的附件1。 至於此前入行的從業員，若符合一定條件，如最少連續兩年未有停止在香港業界從事保險工作，便可獲豁免，3年後續牌仍可沿用中五程度的學歷要求。 保監局在諮詢文件回應稱，大多數業界意見皆認同設立豁免條款，並指豁免有助順利過渡至新制度，對現有保險中介人為其客戶提供服務的影響，亦可減至最低。 美國的代理制度是多層次、多種類的代理制，這為保險公司提供了多種銷售方式選擇。
保險中介人: 為什麼讀HKSI LE 證券考試不能只靠刷題？
全國保險專業中介機構實現業務收入39.09億元，同比增長20.17%。 截至2011年底，全國共有保險專業中介機構2554家，同比增加4家。 其中，全國性保險專業代理機構32家，區域性保險專業代理機構1791家，保險經紀機構416家，保險公估機構315家。 全國保險專業中介機構註冊資本110.72億元,同比增長21.94%；總資產170.94億元，同比增長25.77%。 2011年，全國保險公司通過保險專業中介機構實現保費收入909.82億元。
- 為協助培訓保險中介人準備考試，考生可在本網站下載研習資料手冊作為參考之用。
- 在任何情况下，使用者都不应视本网站内容的简体中文版为其繁体中文版的对应版本。
- 大股東若與法團牌照申請人之間沒有“緊密關聯”，便可選擇在申請表提供較少的資料，但若證監會認為有需要，可能會於其後要求提供額外資料。
- 但是倘若銷售過程於保險公司進行及已經錄音，保險公司將不會另作售後確認電話。
- 就此，被視作已持牌人士如從未向保監局申請正式牌照，亦需提交表格A1。
- 考試成績及成績通知書將會存儲於系統內，為期三個月（以考試日期計）。
你的臨時牌照（如獲發的話）將會在你的普通持牌代表申請獲核准或遭拒絕時當作被撤銷。 第五，申請人的最低學歷程度為等同或高於香港會考或文憑試 5 科合格，當中包括中、數或英、數合格。 假如你有意擬備信貸評級以供在香港或其他地方向公眾散發或以訂閱方式分發，你便須就第10類受規管活動領牌。
保險中介人: 監管職能
而保監局亦於《保險業條例(第 41 章) 保險中介人 有關持牌保險中介人”適當人選”的準則指引》中略述了決定保險中介人的適當性的條件。 遙距考試只限提供予現時不是個人持牌人但欲向保險業監管局（「保監局」）申請中介人牌照的人士。 已獲發牌進行若干業務類別的受規管活動的有關人士，不能憑藉遙距考試成績申請更改其業務系列。 持牌業務代表 (經紀) 是指根據《保險業條例》第 64ZC 條，獲發牌照的個人，以任何持牌保險經紀公司的代理人身分，進行一個或多於一個業務系列的受規管活動。
除另有註明外，保險中介一站通所載材料的所有版權及其他知識產權均屬保監局所有。 該等材料可供下載或列印作個人用途，或在個別公司或組織內使用，惟僅供個人閱覽，或僅供在該公司或組織內閱覽之用。 此外，未經保監局事先書面同意，不得複製該等材料或將其分發予任何第三方，或作商業用途。 根據《保險業條例》第 64P 條，持牌保險中介人須在詳情（即名稱、業務地址、電話號碼或電子郵件地址）發生任何改變的日期後14日內，以書面向保監局具報該項改變。 根據《保險業條例》第 64P 條，持牌保險中介人須在詳情（即姓名、業務地址或住址、電話號碼或電子郵件地址）發生任何改變的日期後14日內，以書面向保監局具報該項改變。 根據非本地畢業生留港／回港就業安排來港就業的人士，如在港連續通常居住不少於七年，可依法申請香港特區居留權。
保險中介人: a. 保險中介人
該人的主事人應確保有足夠數目的負責人員以監督在香港進行的受規管活動的業務，而這些負責人員可無須受任何與受規管活動有關的發牌條件所規限。 如某人過往曾帶領研究、開發及維持某程式投資及投資組合管理系統，有關經驗在其為隸屬提供機械理財顧問服務的法團而申請牌照時，可被視為相關行業經驗。 申請人與公司的僱員與僱主關係，並不是獲核准成為負責人員的先決條件。 例如，負責監督受規管活動的公司顧問（並非該公司的僱員）仍符合資格獲核准成為負責人員。 然而，該人必須就進行受規管活動，代該持牌法團行事或已與該持牌法團訂立安排。 註冊機構指根據《證券及期貨條例》第119條註冊以進行一類或多於一類的受規管活動（第3類受規管活動(槓桿式外匯交易)及第8類受規管活動(提供證券保證金融資)除外）的認可財務機構。
保險中介人: 需要法律援助?
E） 按中介合同所定期限，從每一保險公司取得屬自己業務範圍的保險合同或保險業務的但未受託收取的佣金的帳目。 就著我們的豐富經驗，本文將會概述保險業監管局在《保險業條例》（第41章）（“ 該條例”）下的監管框架和它的調查權力。 除了表格A3，如擬委任負責人從未向保監局申請正式牌照，亦應提交表格A1 （連同證明文件）。 就此，被視作已持牌人士如從未向保監局申請正式牌照，亦需提交表格A1。 不過，李慕潔坦言，了解到有入職一段時間的業內人士擔心，日後續牌時或須再出示學歷證明，以供保監局審閱。 然而，部分持有非本地學歷人士，特別是內地從業員，因多次遷居，在內地考獲的學歷已不知所蹤，而昔日就讀的學校亦告搬遷或停辦，無法重新取得相關學歷證明。
保險中介人: 為什麼讀IIQE 保險考試不能只靠刷題？
購買保險有機會遇上各類型糾紛，涉及銷售手法、保險中介操守等，身為一般消費者，應如何處理？ 以下10Life將詳細講解投訴步驟，以及如何按情況向相應機構投訴，並附上機構投訴方法，全方位保障自身權益。 保險中介人須在銷售過程中向客戶披露及解釋重要資料聲明書中每段內容。
保險中介人: 保險中介人有兩類─保險代理（insurance agent） 和保險經紀（insurance broker）。兩者的角色或職責有甚麼分別？他們的專業資格又有何不同？他們是否需要在認可機構註冊後才可工作？
在您確定了投保方案後，保險中介人會協助您填寫投保單申請所需文件資訊。 您在投保時提供的投保資料為保險合約的基礎及是有效的關鍵，因此所有資料必須真實及完整。 本紀錄冊載有自2003年4月1日（即《證券及期貨條例》的生效日期）起所有持牌人（即持牌人士及法團）及註冊機構的資料。 保險中介人 根據當局資料，目前保險中介人的最低學歷要求為完成中五課程，該項規定訂立於20年前，且多年來未經檢討。